Sustainable Blockchain Roadmap: una nueva identidad digital para el ecosistema Fintech-ASG - Facultad de Ciencias Empresariales

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Sustainable Blockchain Roadmap: una nueva identidad digital para el ecosistema Fintech-ASG

Juan Antonio Lillo Paredes

Los “NTFS”, las finanzas descentralizadas “DeFI”, las “digital wallets”, los derivados y productos estructurados para inversiones alternativas en Criptoactivos, y el “metaverso” vienen acelerando el ecosistema Fintech con una nueva identidad digital con tecnología “Blockchain”. En este contexto el mercado de deuda sostenible ASG (Ambiental, Social y Gobernanza) ofrece alternativas de financiamiento e inversión para reducir los riesgos de liquidez y lograr un alpha en portafolios “crypto” más descarbonizados.

¿Por qué es importante una identidad digital con los criterios ASG?

La tecnología Blockchain permite incorporar reglas a “smart contracts”. Las transacciones se automatizan en tiempo real con una identidad digital “SSI” anónima, verificable y descentralizada que puede abarcar el ecosistema del mercado de deuda sostenible ASG. Según un reciente estudio del World Economic Forum, el valor económico generado para los países que adopten “Blockchain” puede equivaler al 13% de su PBI y reducir billones de dólares en costos al 2030 empoderando modelos colaborativos de inversión.

Estrategias ASG para instrumentos alternativos Blockchain

Una de las aplicaciones del Blockchain son las “crypto” que durante la pandemia han despegado en precios e innovación como “NTFs” en el “metaverso”, implica nuevos retos sobre las “DeFi” como un nuevo marco regulatorio, la reducción de consumo de energía y emisiones “GEI”, que concierne la incorporación de métricas ASG con indicadores financieros para una nueva estrategia de inversión.

Según datos de Bloomberg Intelligence, la energía utilizada para la minería de “Bitcoin” se triplicó entre enero de 2019 y mayo del 2021. La cuota de Estados Unidos pasó de 4% a 35% a nivel mundial generando presión para adoptar fuentes de energía renovables conforme a su plan de carbono neutral al 2050.

Oportunidades de inversión para un nuevo ecosistema Fintech-ASG

Las perspectivas de descentralización de un nuevo orden de pagos digitales, “buy now -pay later”, “criptos” para Bancos Centrales, “digital wallets” para e-commerce, “digital banking” e inversión via apps, la universalización de los “NTFs” y la “SSI” en el metaverso, sustentan retornos positivos exponenciales para un nuevo ecosistema Fintech-ASG, con una caída global del 21% en el uso de efectivo y una reducción significativa de las tarjetas de crédito al 2025 según datos de Bloomberg. Nuevos índices bursátiles y ETFs con enfoque en recursos naturales, eficiencia energética, e infraestructura para energía limpia se van sumando a la nueva economía blockchain-ASG.

Según datos de Bloomberg, los bonos verdes, los instrumentos de deuda vinculados a sostenibilidad e índices de innovación social crecieron más del 4,000% con una rentabilidad de portafolio ASG anualizada del 212% en los últimos diez años. El Blockchain, no sólo puede ayudar a cerrar la brecha de 1,700 millones de personas no bancarizadas, sino proporcionarles una identidad digital para ampliar la base de inversionistas para el mercado ASG que además presenta oportunidades de financiamiento para nuevos emprendimientos tecnológicos de cambio climático o innovación social entre otros.

Título: Índices ASG y CRYPTO (normalizados) vs. el BITCOIN/USD

Nota: Bloomberg Intelligence (2021)
Línea de comandos: BGCI <index> GSIN <index> XBTUSD <Curncy> GP <GO>

Fuentes de investigación:

  • Apollo Capital Fund (2021). CRYPTO & ESG Report: https://bit.ly/3dEzo3P
  • Bloomberg Crypto Summit (2021). Central Bank Digital Currencies: Futuristic or Real?
  • Bloomberg Crypto Summit (2021). The value of Bitcoin
  • Bloomberg Crypto Summit (2021). Update on the Regulatory Landscape
  • Bloomberg for Education (2021). Outlook on Crypto. Fintech Series.
  • Bloomberg for Education (2021). Cryptocurrencies. Fintech Series.
  • Bloomberg for Education (2021). Inside Bitcoin. Fintech Series.
  • Bloomberg for Education (2021). ESG Governance Factors. ESG Series.
  • Bloomberg for Education (2021). ESG Environmental Factors. ESG Series.
  • Bloomberg for Education (2021). ESG Social Factors. ESG Series.
  • Bloomberg for Education (2021). Introduction to ESG. ESG Series.
  • Bloomberg Intelligence (2021). 2022 Outlook: U.S. Fintech and Payments.
  • Bloomberg Intelligence (2021): Global ESG Midyear Outlook.
  • Bloomberg Webinars (2021). Crypto Coins and Coin Alternatives
  • Bloomberg Webinars (2021). Crypto Curious? Why institutions are adopting Crypto
  • Bloomberg Webinars (2021). APAC Crypto: An investible asset class for institutions.
  • Bloomberg Webinars (2021). Understanding crypto derivatives & structured products.
  • Bloomberg Webinars (2021). The new era of sustainable debt.
  • CFA Institute (2022). Introduction to Corporate Governance and Other ESG Considerations. Level 1 – Volume 3.
  • CFA Institute (2022). Fintech Investment Management. Level 1 – Volume 6.
  • CFA Institute (2022). Environmental, Social, and Governance (ESG) Considerations in Investment Analysis. Level 2 – Volume 3.
  • IBM Institute (2021). Digital identity on Blockchain: https://ibm.co/3EEbykF
  • King&Wood Mallesons (2021). Blockchain and ESG for Sustainability and Green Finance: https://bit.ly/3oGuv0z
  • Lillo, Juan (2020). El futuro de las fintechs en el Perú: https://bit.ly/30hY5QE
  • Lillo, Juan (2021). El futuro de las inversiones ASG en LATAM: https://bit.ly/3dGRMck
  • MutualFunds.com (2021). Can ESG and CRYPTO co-exist?: https://bit.ly/3DJtRDy
  • Verisk Maplecroft (2021). Are crypto assets ESG-ready?: https://bit.ly/3dChnTN
  • WILEY (2020). Blockchain for Dummies. 3rd IBM Limited Edition (https://ibm.co/3IzjRRj,
  • World Economic Forum (2021). WEF Blockchain Toolkit: https://bit.ly/3ycgVoE

Categoría: Carrera de Administración

Juan Antonio Lillo Paredes

Economista, M.B.A., P.hD (c ). Jefe del Laboratorio de Finanzas e Inversiones de la USIL, Finance and Investment Lab – FILAB. Ha sido subgerente adjunto de Gestión de Riesgos de la Tesorería en el Banco de Crédito, especialista en cooperación internacional en el Ministerio de Defensa, consultor interno en la Dirección Privada de Inversiones de Proinversión, en la Escuela de Gestión y Economía (Gerens) y para Microsoft Perú en temas relacionados a tecnología financiera Bloomberg y mercado de capitales.

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